לשפר תזרים מזומנים ולצמצם סיכונים – אסטרטגיות מימון ותשלום בסחר הבינלאומי.
מבנה המימון והתשלום בעסקאות בינלאומיות הוא לא רק עניין טכני -זהו מרכיב אסטרטגי שיכול להשפיע דרמטית על רווחיות העסקה, תזרים המזומנים והסיכונים העסקיים. מעבר לשאלה "כמה לשלם", שאלו את עצמכם "איך, מתי ובאילו תנאים לשלם".
הכירו לעומק את כל אפשרויות המימון והתשלום הבינלאומיות: מכתבי אשראי (L/C), גבייה דוקומנטרית (D/C), העברות בנקאיות, אשראי ספקים, ביטוח אשראי, פקטורינג בינלאומי, ואשראי מבוסס מלאי. כל אפשרות נושאת פרופיל שונה של סיכונים, עלויות ויתרונות תזרימיים.
התאימו את שיטת התשלום לסוג העסקה והיחסים עם הספק או הלקוח. למשל, בעסקה ראשונה עם ספק חדש, מכתב אשראי מציע הגנה מקסימלית לשני הצדדים. עם התבססות היחסים, ניתן לעבור לשיטות פחות מורכבות ויקרות, כמו גבייה דוקומנטרית או תשלום מראש חלקי.
אל תחששו לנהל משא ומתן על תנאי התשלום והאשראי. רבים מהיבואנים והיצואנים מקבלים את תנאי התשלום כגזירה משמיים, אך קיים מרחב ניכר לגמישות. הארכת תקופת האשראי מ-30 ל-60 או 90 יום עשויה לשפר דרמטית את תזרים המזומנים שלכם.
נצלו באופן אסטרטגי את הכלים הפיננסיים הייעודיים לסחר בינלאומי. קרנות סחר חוץ, תוכניות ערבויות ממשלתיות וקווי אשראי ייעודיים לייבוא או לייצוא מציעים תנאים עדיפים לעומת אשראי רגיל. בישראל, למשל, אשראי וקרנות ייעודיות של משרד הכלכלה מציעות מימון בתנאים אטרקטיביים ליצואנים.
הגנו על עצמכם מפני סיכוני מטבע תנודות בשערי החליפין יכולות לאכול את כל הרווח שלכם בעסקה בינלאומית. שקלו אסטרטגיות גידור כמו עסקאות פורוורד, אופציות מטבע או חשבונות במטבע זר. אלטרנטיבית, נסו להתאים את מטבע הקנייה למטבע המכירה כדי ליצור "גידור טבעי".
היו ערים למשמעויות המיסוי של מבנה התשלום האופן שבו אתם מבנים את תשלומי הייבוא או הייצוא יכול להשפיע על חבות המס, החזרי מע"מ ותמריצי מס ליצואנים. התייעצות עם מומחי מס בינלאומיים יכולה לחסוך סכומים משמעותיים.
בחירה מושכלת ואסטרטגית של מבנה המימון והתשלום יכולה להפחית עלויות ב-10-15%, לשפר תזרים מזומנים ולצמצם סיכונים – מה שהופך אותה לאחד הכלים החשובים ביותר בארגז הכלים של הסוחר הבינלאומי.
רוצים לשפר את תנאי המימון והתשלום שלכם בעסקאות בינלאומיות ולחסוך עד 15%?
דברו עם המומחים של FBA-CARGO ונבנה לכם אסטרטגיית מימון מותאמת אישית להצלחה גלובלית!
